Entreprise saisonnière : 4 astuces pour optimiser votre trésorerie en basse saison !

Certaines sociétés fonctionnent par saisonnalité. C’est notamment le cas dans les secteurs du tourisme, de l’agriculture et même de l’externalisation offshore. Une bonne gestion de la trésorerie est donc primordiale pour faire face à la basse saison pendant laquelle les finances sont mises à mal.  

Vous êtes obligé de payer les frais fixes même si les revenus sont inexistants. Voici donc 4 conseils pour optimiser au mieux votre trésorerie.

1) Identifiez les périodes creuses et pleines de l’entreprise

Il est important de connaître les dates qui correspondent aux périodes de haute saison et de basse saison de votre entreprise. Les périodes creuses et la saison morte correspondent généralement aux dates des vacances estivales, mais cela peut varier selon votre secteur.

Si vous n’anticipez pas la saison haute, cela peut engendrer des situations catastrophiques. Vous pouvez alors être en retard sur la production, en sous-effectif ou en rupture de stock.

Ces divers problèmes peuvent mener au mécontentement de vos clients et par conséquent, à une baisse du chiffre d’affaires.

2) Adaptez vos stocks selon la saison

Durant la haute saison, vous connaîtrez un pic d’activité important. Le « surstockage » de produits et de matériels à l’approche de la saison pleine est donc à prévoir pour ne pas être en manque.

Par contre, vous n’avez pas besoin de faire ces types d’investissement durant les périodes creuses. En effet, à quoi bon faire un stock trop important par rapport à ses ventes ?

3) Faites attention à votre trésorerie

Pour cela, il existe plusieurs solutions :

• Évitez de vous endetter en prévoyant avec votre banque une autorisation de découvert et des facilités de crédit.
• Faites jouer la concurrence lorsque vous choisissez votre fournisseur, et ce, afin de bénéficier de prix intéressants.
• Si vous êtes locataire, pensez à négocier le prix du loyer avec le propriétaire en proposant de payer moins durant les périodes creuses.
• Limitez les délais de paiement client
• Augmentez vos niveaux de marge
• Songez à réduire la masse salariale de votre entreprise durant les saisons creuses.

4) Créez un tableau de trésorerie

Le tableau de flux de trésorerie peut être défini comme un document qui retrace l’ensemble des entrées et sorties de trésorerie de l’entreprise. Cet outil vous permettra de calculer précisément vos dépenses et vos ventes, ce qui vous permettra d’adapter aux mieux votre stratégie.

L’idée est de répertorier les mouvements de liquidités de votre entreprise par catégorie et selon les saisons (ou mois). Vous pourrez alors identifier les postes de dépenses les plus importants. Ce type d’analyse est important pour réaliser des prévisions de trésorerie.

Il existe plusieurs outils en ligne pour vous aider à créer un tableau de flux de trésorerie. Vous pourrez, par exemple, vous servir d’Excel. Cliquez sur ce lien pour voir des modèles et exemples de flux de trésorerie sur Excel.

Vous connaissez désormais les principales stratégies à appliquer pour gérer la trésorerie de votre entreprise saisonnière.